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Bancos y cajas colocaron a pequeños ahorradores 12.500 millones en preferentes entre 2008 y 2011

  • Solo en 2009 captaron más de 11.000 millones entre sus clientes
  • El saldo vivo en preferentes alcanzó más de 30.000 millones ese año

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Durante los años 2008 y 2011, las entidades financieras españolas colocaron participaciones preferentes entre inversores minoristas y lo hicieron por un valor de más de 12.550 millones de euros. Así lo recoge el informe de la Comisión de Seguimiento sobre comercialización de instrumentos híbridos de capital y deuda subordinada, que destaca que solo en 2008 el BBVA colocó un total de 1.000 millones entre particulares.

Sin embargo, fue en 2009 cuando las entidades promovieron el mayor de volumen de emisiones e importes, con un total de 11.352 millones colocados entre pequeños ahorradores, para obtener recursos propios computables a efectos regulatorios, dada la dificultad de las entidades para obtener esos recursos en el mercado mayorista.

Caja Madrid colocó un 99% entre pequeños ahorradores

Las cajas que dieron lugar a Bankia (Caja Madrid, Bancaja, Caja  Insular de Canarias, Caja de Avila, Caixa Laietana, Caja Segovia y  Caja Rioja) colocaron en 2009 un total de 3.057 millones.

Ese año, Caja Madrid vendió casi la práctica totalidad de preferentes -el 98,9%- a familias, según ha denunciado el colectivo 15mPaRato, personado como acusación en el 'caso Bankia',

Además, Bankia y las cajas de ahorro que dieron origen a la entidad colocaron el 73,24% de sus productos híbridos -preferentes y deuda subordinada- en manos de inversores minoristas, según la Comisión Europea (CE).

Las emisiones de estas cajas están en línea con los 2.463 millones que emitió en preferentes Grupo Santander (Santander y Banesto), los 2.314 millones de lo que hoy es La Caixa (incluidos 417 millones de Banca Cívica), o los 1.400 millones de Sabadell-CAM.

En 2011, Banca Cívica colocó otra emisión de preferentes por importe de 200 millones de euros.

En 2011, sin embargo, aunque se lanzaron un buen número de emisiones, prácticamente todas ellas eran canjes de otras anteriores que ya no servían para el cómputo de las necesidades de capital al modificarse la normativa europea y las exigencias de la Autoridad  Bancaria Europea (EBA).

Por tanto, las preferentes se canjearon por nuevas emisiones con las características necesarias para computar como recursos propios. 

El saldo vivo se reduce desde 2009

El saldo vivo total de participaciones preferentes emitidas para minoristas se ha ido elevando desde el año 2000, con 9.231 millones de euros, hasta el máximo alcanzado en 2009 de 32.015 millones de euros, del que un 77% correspondía a emisiones de entidades financieras.

Desde ese año el saldo se ha ido reduciendo, especialmente en 2012, año en el que pasó de 30.010 millones de euros a 9.885 millones de euros debido a las recompras y canjes de emisiones.

En cuanto a las emisiones minoristas de las entidades de los grupos 1 (BFA-Bankia, NCG Banco, Catalunya Banc y Banco de Valencia) y 2 (Caja3, Banco Mare Nostrum, Banco Ceiss y Liberbank), el saldo vivo máximo se alcanzó en 2009 con 8.226 millones de euros y se ha reducido hasta un saldo actual de 5.129 millones.

Solo la mitad de los preferentistas de Bankia, CatalunyaBanc y NCG recuperará su dinero vía arbitraje, según ha estimado el presidente del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), Fernando Restoy.

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