Banca

El presidente de la Asociación Española de Banca (AEB), José María Roldán, ha señalado en una entrevista en el programa La Noche en 24 horas que “las intervenciones crean alarma, pero deberían tranquilizar”, hablando en relación a la intervención este martes al Banco de Madrid. “La tranquilidad para los clientes debería ser mayor que cuando no era así”, ha añadido. Para Roldán el informe emitido por el Tesoro de EE.UU., que provocó la intervención sobre la matriz del Banco de Madrid, "es bastante inusitada", aunque demuestra que los sistemas de control "son efectivos". 

• El Instituto Andorrano de Finanzas defiende la solvencia de sus entidades
• Afirma que la oficina antifraude de EE.UU. es poco precisa sobre el blanqueo
• Los clientes de la BPA han retirado entre 4 y 5 millones en efectivo

Los interventores del Banco de España se encargan ya de investigar posibles irregularidades en el Banco de Madrid. La entidad lanza un mensaje de tranquilidad a sus clientes y asegura que, pese a la intervención, opera con normalidad. El banco destaca en un comunicado que es totalmente independiente de BPA, (aunque sea la propietaria del 100% de sus acciones). El Banco Madrid tiene sus propios balance y capital, sujetos a la supervisión española. La CNMV ha llamado a la calma a los inversores.

La BPA, Banca Privada de Andorra, está acusada por la oficina antifraude de Estados Unidos (FinCEN) de colaboración con el crimen organizado para el blanqueo de dinero. De confirmarse esas acusaciones, el Instituto de Finanzas Andorrano asegura que se trataría de un caso de mala praxis puntual. El FinCEN señala que altos cargos de la BPA podrían haber recibido sobornos a cambio de facilitar el blanqueo. Habla de Andrei Petrov, vinculado a la mafia rusa y detenido en 2013 en Lloret de Mar. Y de Gao Ping, también arrestado en 2012 por blanqueo. Cifra en 4.200 millones de dólares las transferencias relacionadas con lavado de dinero venezolano, que en parte llegaban de la compañía pública Petróleos de Venezuela. Según el FinCEN, los débiles controles contra el lavado de dinero hacen de la entidad andorrana un vehículo fácil para que fondos procedentes de la corrupción accedan al sistema financiero estadounidense. Y da un plazo de dos meses para recibir la información requerida. Si se comprueban las sospechas, podrían llegar a prohibirse las operaciones financieras a través de cuentas de BPA con Estados Unidos.

El Instituto Andorrano de Finanzas ha dado detalles de la intervención de la Banca privada de Andorra. Una actuación, provocada por la denuncia del Tesoro estadounidense, que ha acusado a la entidad de prácticas corruptas y de cobrar sobornos para blanquear dinero de tramas criminales internacionales (11/03/15).

El Banco de España ha acordado la intervención del Banco de Madrid, propiedad al 100% de la Banca Privada Andorrana (BPA), según ha comunicado el supervisor financiero en un comunicado. La entidad andorrana ha sido intervenida a su vez por el regulador del Principado a instancias de la Administración estadounidense, que considera que BPA no cumple la normativa internacional de blanqueo de capitales. Según el Instituto Andorrano de Finanzas, su decisión no está basada en una eventual dificultad financiera del banco o de su grupo.

Desde este martes el Banco de Madrid está bajo el control del supervisor bancario español. El organismo ha tomado esta decisión tras la denuncia de Estados Unidos de que su matriz BPA, Banca Privada de Andorra, habría colaborado con organizaciones criminales para blanquear dinero procedente del crimen organizado de países como Rusia, China y Venezuela (11/03/15).

• José Luis Gracia y Alejandro Gobernado, nombrados interventores
• La entidad andorrana ha sido intervenida por blanqueo de capitales
• Un portavoz del Banco de Madrid habla de "tranquilidad absoluta"

• EE.UU. acusa a BPA de lavar dinero de las mafias de Rusia, China y Venezuela
• Dos interventores se harán cargo de la operativa normal de la entidad
• El banco anuncia que ha abierto una investigación interna

Los banqueros vuelven a las aulas. Y lo hacen como profesores. Presidentes, consejeros delegados y directivos de las principales entidades financieras de España han dado clase a alumnos de Secundaria. Han explicado qué es un préstamo, cómo gestionar la paga semanal y a no confundir endeudamiento con riqueza.

• Es el segundo pago adelantado de España, tras el aprobado en 2014
• La intención inicial del Gobierno era reembolsar ahora 10.000 millones
• De Guindos: "No es tanto un tema de cantidades sino de señales"

Empieza una nueva ronda de declaraciones en el caso de las tarjetas opacas de Caja Madrid. El exsecretario del Consejo de Administración de la entidad, Enrique de la Torre, ha apuntado directamente a Blesa y Sánchez Barcoj como los principales responsables. De la Torre ha ratificado ante el juez Andreu que el expresidente Miguel Blesa era el máximo responsable de conceder y fijar los "límites" de gasto para las tarjetas opacas, mientras que el exdirector general financiero Ildefonso Sánchez Barcoj se ocupaba de la "operativa".

La presidenta de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Elvira Rodríguez, asegura que la salida a bolsa de Bankia fue correcta según los códigos. Reconoce que antes de salir a los mercados se pudieron hacer cosas mal, pero afirma que el procedimiento de debut en el parqué cumplió los requisitos. La responsable del CNMV defiende así el informe que el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) ha hecho llegar al juez Andreu, en el que se contradice al que le hicieron llegar inicialmente los peritos del Banco de España, que mantenían que hubo un maquillaje de cuentas. Elvira Rodríguez cree que no es así, que no hubo intencionalidad, pero insiste en que esto no se trata de una guerra de informes, que cada uno tiene sus criterios y que ahora será el juez, con ambos en la mano, el que determine (06/03/15).

• Las filiales del Banco Santander y del BBVA aprueban el examen
• Estas pruebas analizan la solvencia de las entidades
• La próxima semana los bancos deberán pasar la segunda ronda de test

• Busca esclarecer si algún funcionario intentó amañarlas o hizo la vista gorda
• Por primera vez, el banco central sufre una investigación criminal de la SFO

Pagar con monedas o billetes, o incluso con tarjeta pueden ser cosas del pasado en no mucho tiempo. El futuro pasa por el pago con el teléfono móvil.

• Intentó engañar a un tribunal en el juicio sobre la quiebra de Leo Kirch
• Además comparecerán sus antecesores Josef Ackermann y Rolf Breuer

• La Oferta Pública de Suscripción de acciones se realizó en 2011
• De las 933 demandas civiles, siguen su curso 860
• Además, Bankia ha recibido 4.312 reclamaciones extrajudiciales

• La Fiscalía Anticorrupción replica a Blesa que no vulnera su intimidad
• Los correos se refieren "abiertamente al carácter opaco" de las visas

Bankia, obtuvo un beneficio neto de 747 millones de euros el año pasado, un 83% más que en 2013. La entidad ha presentado sus resultados, después de hacer una provisión extraordinaria para hacer frente a posibles indemnizaciones por su salida a bolsa.