Hawala, la banca clandestina

La hawala es un sistema tradicional e informal de transferencia de dinero. Mucho antes de que existieran los bancos modernos, comerciantes, viajeros y familias se plantearon cómo trasladar dinero sin llevarlo encima y exponerse al robo durante el trayecto. De esa necesidad nacieron, en Asia y Oriente Medio, sistemas informales de transferencia.

Hoy la hawala sigue siendo utilizada a diario por millones de personas en todo el mundo para enviar remesas de forma más barata, rápida y accesible. Pero las redes criminales también se aprovechan de este sistema milenario que mueve miles y miles de millones de euros cada año.

Durante meses, reporteros de la Red de Periodismo de Investigación de la UER (Unión Europea de Radiodifusión) han seguido el rastro del dinero para adentrarse en los secretos de la hawala y revelar cómo funciona la maquinaria financiera del crimen organizado. Se usa en el tráfico de seres humanos, de drogas, en la financiación del terrorismo, en la migración irregular y otros delitos. Al margen de los circuitos bancarios convencionales, estas redes pueden conectar hawaladares, empresas pantalla, facturas falsas y otros mecanismos utilizados para mover, ocultar y blanquear dinero de origen delictivo.