Respuestas en vivo - ¿Necesita el banco una fotocopia del DNI del cliente? - 21/12/10
21 dic 2010
La entidad financiera debería exigir una copia del DNI si estuvieramos ante una operación que pudiera considerarse sospechosa. Pero la entidad no debe quedarse con una fotocopia de los documentos de identidad, es una práctica incorrecta. (21/12/10)
¿Cómo se puede demostrar que se ha identificado a la persona a la que se paga un cheque nominativo si, unos meses después, el titular de la cuenta o el titular del cheque reclaman que no se ha identificado correctamente? La compensación correcta sólo demuestra que se han cogido bien los datos numéricos del cheque, pero no asegura la identificación, que además ha de ser "fehaciente" y el DNI fotocopiado y la firma del que recibe el dinero es de momento la mejor prueba.
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¿Cómo se puede demostrar que se ha identificado a la persona a la que se paga un cheque nominativo si, unos meses después, el titular de la cuenta o el titular del cheque reclaman que no se ha identificado correctamente? La compensación correcta sólo demuestra que se han cogido bien los datos numéricos del cheque, pero no asegura la identificación, que además ha de ser "fehaciente" y el DNI fotocopiado y la firma del que recibe el dinero es de momento la mejor prueba.