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No recomendado para menores de 7 años Comando actualidad - Abusos y estafas - Ver ahora
Transcripción completa

Me da su documentación, por favor.

Se acaba de enterar que ha sido estafada.

Su coche le costó 13.000 euros, y en realidad podría valer 4850.

Quiero un trabajo, ahora. Es ilegal.

Yo he llamado, y me ha mareado poniendo una música.

Presten atención, le puede pasar usted.

Tengo confirmado un vuelo pero no...

¿Tenías confirmado un vuelo aquí? Sí, para el sábado.

¿Habías pagado? Sí, está pagado todo.

¿Has comprobado si el vuelo existe? No.

Cinco años pagando nuestra letra mes a mes,

y a los cinco años nos enteramos que no hay nada.

¿Dónde está ese dinero? Ah.

Ni casa, ni dinero, ni nada.

¿El dinero ha aparecido? Nada.

¿Cuáles son esos fraudes que pueden arruinarnos?

Tú publicitas anuncios de la propia empresa

y ellos te pagan a cambio una cantidad de dinero mensual.

Pedí 15.000 euros.

¿Te obligan a poner una vivienda como aval?

Sí, mi casa.

Es con lo que se quieren quedar.

Una historia que parece de la tele, ves que le pasan a los demás

y nunca te pasa a ti.

Abusos y estafas. Hoy, en "Comando Actualidad".

Es un fraude masivo,

un fraude que ha afectado a casi un millón de personas en el mundo.

Se ha comprado un coche de segunda mano,

fíjese bien en el cuentakilómetros,

porque usted podría ser víctima de una estafa.

Así se desmantela una red de presuntos estafadores.

La operación consiste en cuatro registros domiciliarios.

Interesa la retirada de dinero en efectivo.

En cuanto a ordenadores y disco duro,

se precintan y se retiran todos.

¿Cuántos van a participar en esta operación?

Una treintena.

En principio está autorizado el uso de la fuerza

para proceder en la operación.

(SIRENA POLICÍA)

Estos son los vehículos de ocasión de los que hablamos.

Correcto.

Ahora la patrulla que se dedique a llamar por vivienda

y localizamos a dos testigos para participar en el registro.

Se necesitan a dos testigos automáticamente

porque no está el dueño de la empresa.

Afirmativo.

La primera parte del equipo entra en la oficina

para buscar documentación

relacionada con la compra venta de estos vehículos.

Tomás, haz una foto aquí, por favor.

Hay muchísima documentación en los baños.

Esto también.

Buscan nombres, ¿no? Datos, nombres, matrículas, todo.

Estos dos señores son los testigos que ha conseguido la Guardia Civil.

Buenas, ¿sabían que la Guardia Civil,

cuando no está el propietario de esta empresa, necesita testigos?

No lo sabía.

La secretaria judicial les ha explicado su labor. ¿Cuál es?

Estar presentes de lo que hacen.

¿Vigila usted? Sí.

Este es el frontal de un cuentakilómetros,

desconocemos el vehículo.

Id sacando todo, uno a uno, y cogemos lo que interese,

porque si no va a ser un caos.

Vale, hay otro cuentakilómetros. Este tiene anotaciones.

Sí, parece antiguo.

Ordenador, teclado, todo soporte informático que encontremos

con la información que pueda contener,

es bueno llevárnoslo para analizar.

Discos duros, hasta pen drives que puedan tener datos importantes.

Dice el cartel que están aquí desde hace más de 10 años.

Sí.

Debe ser una estafa de muchos años. Puede ser, sí.

Por marcas. ¿Toyota? ¿El Renault?

W 0 L 0. Vale, correcto.

David, el bastidor.

¿Cómo se consigue manipular un cuentakilómetros?

¿Es muy complicado? Con un programa.

Otra cosa es donde puedas conseguir el programa.

Encima del cenicero,

en ese huequecito se conecta con un adaptador,

y de ahí a un dispositivo móvil, un ordenador o máquina específica.

El cuentakilómetros marca los 42.829 km,

¿hasta qué punto ha llegado esta estafa?

Depende de los coches, pero hemos detectado casos

en los que ha bajado hasta más de 200.000 km.

¿Cuánto dinero han podido ganar los dueños de esta empresa

con esta estafa? En torno a los 400.000 euros.

Introducir un vehículo en el mercado general

es mucho más fácil si se utilizan estas características.

No puede competir una empresa normal a este nivel.

Renault, Ford. Todas las marcas.

Con esto se facilita la revisión oficial de la casa oficial,

sin pasar por la casa oficial. Correcto.

En 2011 este vehículo tendría unos 206.000 km.

Y justo un año después, casualmente, vemos que tiene 19.254.

Le han quitado 180.000 km. Sí.

Como estos, ¿cuántos vehículos habéis intervenido?

En torno a 200.

¿A qué pena se expone esta persona? Por las características del delito,

se expone a una pena que podría llegar a los seis años.

Un delito de estafa, vehículos de ocasión,

puede llevar a seis años de cárcel.

Si utiliza un establecimiento que induzca daños, sí.

¿Me deja su documentación? por favor.

Su amiga, doña Rita, compró un coche con los kilómetros manipulados.

La procedencia de su coche es un renting,

empresas que se dedican a alquilar coches a otras personas.

Su coche tiene verdaderamente 224.284 km.

¡Qué dices!

Pero anda muy bien, cuando lo compraron tenía 41.200 km.

A ella, su coche le costó unos 13.000 euros, y en realidad,

su coche podría valer 5000 o 6000 euros.

4850.

Se acaba de enterar que ha sido estafada.

(HABLA EN ALEMAN)

Pueden llevar más de 10 años haciéndolo.

Se han forrado, ¿eh?

Todo lo se han enriquecido, se le ha intervenido.

Si no se hubiera intervenido nada,

lo más seguro es que no cobraría nada.

Y el día del juicio, le pagarán la parte proporcional.

A lo mejor, a su amiga le corresponden 4000 euros,

lo que determine un perito judicial.

(HABLAN EN ALEMAN)

Le voy decir los kilómetros que verdaderamente tiene su coche.

Porque era un taxi. Tiene 212.124 km.

(HABLA EN INGLÉS)

Cuando lo compró.

Y a ellos les dijeron que eran 72.000 km, es decir,

un fraude de casi 150.000 km.

Ella lo compró por 19.000 euros,

y realmente ese coche valdría 1000 o 2000 euros.

¿Ella sabe ese dato? No, por eso está aquí.

(HABLA EN INGLÉS)

¿El coche estaba medio roto?

Sí, nada más adquirir el vehículo, el freno no funcionaba,

el aire acondicionado tampoco.

Este hombre lo compra por 30.000 euros,

y por los kilómetros que verdaderamente tiene,

valdría 16.000 euros.

¿Cómo se queda después de saber que ha comprado un coche

con 100.000 km demás?

Por GPS del coche, se ve que ya ha ido a Barcelona, a Madrid.

¿Cuánto es el máximo

que se ha llegado a manipular el cuentakilómetros?

Que yo haya visto, en un Mercedes, clase E,

un taxi de Alemania, 400.000 km.

Ya se utilizaban el siglo XVI,

aunque el origen de la palabra es italiana, "estafa",

que significa estribo.

Estafar es pie fuera del estribo.

En vuestro caso, os habéis quedado con este símil, sin apoyo,

y en tu caso, María, sin caballo.

Hablamos de TelexFREE, es una empresa americana

que se implanta en España en agosto del 2012,

entra como multinivel y al final es un fraude masivo

que ha afectado casi 1 millón de personas en el mundo.

En España hablamos de 50.000 personas.

En tu caso, ¿cuánto invertiste?

Una cantidad relativamente pequeña, unos 1400 euros.

Vuestra familia invierte no solo los 1400.

15.000.

Pido un préstamo para hacer esa entrada y se te vende un producto.

¿Cuál era?

Era una empresa que se dedicaba a la publicidad.

Te decían que tú publicitas anuncios

de la propia empresa TelexFREE,

y ellos a cambio te pagan una cantidad de dinero mensual.

¿Quieres decir un copia y pega? Copia y pega de anuncios.

Se supone que en páginas de la propia TelexFREE,

y todas las demás empresas se anunciaban.

Entonces, como éramos muchos publicitando eso,

la página subía muchísimo y a ti te pagan por eso,

porque hacías subir ese ranking,

hacías que esa página ganara mucho dinero.

Invertias una cantidad para entrar, que es la mínima, como tú hiciste.

Sí, el mínimo era 1400 dólares, y a partir de ahí empezabas a operar.

¿Cuánto era lo que rentaba?

Si tu invertías 1400 euros, ¿al cabo de X tiempo?

Teóricamente podías triplicar esa cuantía.

¿En ningún momento tuviste el pensamiento

de que eso podía ser un engaño?

No, a ver, te cuento, a mí se me aproxima una persona

que hasta ese momento era una amiga íntima,

una persona en la que confiaba,

tengo una relación muy buena con esta persona,

y es la que me oferta esto.

Es decir, has sido víctima de alguien cercano.

De una amiga.

Que es la que te ofrece cómo entrar en este sistema de inversión.

De hecho, dudo sobre esto,

ella contando 60.000 euros que estaban en su casa, en billetes,

que los vi yo y tengo fotos, ella me decía no te preocupes,

esta empresa para 100 años, mientras los contaba.

En Salamanca hay 60 personas implicadas.

Vi su red, vi su BackOffice, es una oficina virtual,

y ella tenía una red de más de 2000 personas,

era una burrada.

2000 personas que como mínimo han invertido 1400 dólares.

Y cada uno ha llevado a otras dos.

Yo he metido a una persona que a su vez ha metido a otra,

con lo cual, es una cadena consecutiva.

Todos los que estamos metidos en este fregado

tenemos un perfil común,

la gente cuando habla de este tipo de estafas,

se sobreentiende que son estúpidos, de bajo nivel cultural,

y no es cierto, la gente que estamos metidos en TelexFREE

tenemos un perfil medio alto, con cierto nivel intelectual

e incluso, en un pasado, tuvimos un perfil alto de poder adquisitivo,

pero con la crisis

nos hemos visto abocados a una situación económica precaria.

¿El entramado era muy creíble?

Sí, sobre todo, por el nivel de proximidad.

Tú no te crees a un vendedor ambulante,

pero sí te crees a alguien que tienes cerca

y que además te muestra el dinero que gana,

ves que es real, que el coche es real y la casa es real.

Y es una oportunidad, si puedo ganar en esta empresa 1000 euros,

voy intentarlo.

¿Cuánto tengo que invertir para ganar 1000 euros? 4000.

Vale, los invierto pero tengo 1000 euros todos los meses.

(VOZ VÍDEO) Sean bienvenidos al universo de la comunicación

y la tecnología mundial.

Así es como lo presentaban y hacen un alarde de tecnología.

Tecnología, cómo TelexFREE es igual que Facebook.

Una red social nueva donde solo había que entrar en ella.

Había que entrar en el organigrama de TelexFREE y lo que tú hacías ahí,

al publicitar esos anuncios, era que empresas súper poderosas

se anunciarán en la página de TelexFREE, página que no existía.

Así se estructuraba.

Y tú tenías que coger el lado derecho y el lado izquierdo,

cuantos más te buscarás, más ganabas y ampliabas la red.

Hola, soy Antonio Oliva,

distribuidor de TelexFREE desde julio de 2012

como programador web que soy,

he creado una página donde colgar los anuncios de TelexFREE.

(RISAS) Se ríe porque no es de verdad.

¿Este era el hombre que vendía la imagen en toda España?

Es un cantante reconocido.

Realmente, el fallo de Antonio

ha sido que él se hacía llamar pionero de TelexFREE.

Más de 2 millones de distribuidores.

Él es el presidente y fundador de TelexFREE.

Este señor era el dueño de una empresa de limpiezas,

y limpió y aprendió a limpiar.

Está en libertad bajo fianza y tendrá problemas muy serios,

porque independientemente de que esto ya se ha demostrado

que es un fraude y que se está atacando por estafa,

este señor, James Merrill junto con Carlos Wanzeler,

han sido los cabecillas.

Mensualmente se podrían llevar 50.000, 100.000.

¿Sí? Claro.

Hay gente que ganó 100.000 dólares mensuales en TelexFREE.

Fíjate en sus dedos, esto es muy importante, no es Ok.

Si el líder hacía así, había ganado 1 millón de dólares,

si te hacía así, dos, sí que hacía así, tres.

El que hacía esto, cinco millones de dólares.

Había múltiples eventos, se concentraban en auditorios

y me dices que un crucero entero para los líderes,

como forma de premio.

Esto es una entrega de premios, Steve Labriola, ahí le tenemos.

Director de marketing internacional de TelexFREE,

hoy imputado en el caso.

Carlos Wanzeler, el segundo delincuente, fugado a Brasil.

Tiene orden de búsqueda y captura.

Madre mía, la sala está hasta arriba.

Es increíble.

Una de las cosas que nos encontramos

cuando empezamos a conocer esto de forma masiva, son los boa boa,

que son los fieles creyentes en TelexFREE,

que siguen esto como una religión.

TelexFREE no es una excepción,

es más sonoro porque ha intervenido la SEC,

pero, ¿sabes cuantas empresas de este tipo ha intervenido la SEC

en los últimos días? Hay un montón.

Lo que queremos es que haya una legislación como en EE.UU,

donde estos señores, en el momento que entren en prisión,

lo hagan por muchos años.

María está haciendo una llamada internacional,

habla con una de las víctimas de TelexFREE, pero es de México.

Ya te paso.

En tu caso, ¿cuánto invertiste?

(VOZ TELÉFONO) Invertí 5500 euros, 7490 dólares.

Madre mía. Y dices que una familia, 60.000 euros

Todos dicen aquello de que entraste porque quisiste,

nadie te puso una pistola en la cabeza.

Y yo digo, entré en una empresa que no es lo que a mí me contaron,

es todo falso.

(VOZ TELÉFONO) -Sí, con registros falsos.

Siguiendo las indicaciones que María nos ha dado,

aquí vamos a encontrar a una de las personas que involucraron

a la gran mayoría de la gente de Salamanca

en la empresa de TelexFREE.

Vamos a pedir permiso para ver si podemos contar con ellos.

Hola, buenas, soy Mila, de TVE, de "Comando Actualidad".

Un segundo, me dice que le espere.

¿Habla con su hija?

Porque ella también estaba en la empresa TelexFREE.

¿Estaba en un rango superior a inversor?

¿No tenía carácter de líder? No.

Le pregunto, si usted ha sido inversor,

¿aún mantiene la inversión? ¿Perdió el dinero?

No, yo he ganado dinero.

De la misma manera que usted entró aconsejado por su hija,

hay gente que también entró aconsejado por su hija.

Cuando iba bien, todos estaban contentos.

TelexFREE, hasta que cerró, ha sido una maravilla para todo el mundo.

El problema es que esté cerrado y haya sido investigado.

Le agradezco que me haya dado su tiempo,

porque es necesario escuchar todas las partes.

Cuando una persona consigue que otra ceda parte de su patrimonio

a través del engaño, está cometiendo un delito de estafa.

La gravedad del delito depende tanto del prejuicio económico

como de la relación entre víctima y delincuente.

Muy buenos días. Buenos días. Encantado.

Aquí estáis al tanto del estafador y de la víctima.

Sí, de ambos.

La primera pregunta, ¿qué posibilidades tiene una víctima

de recuperar el dinero de una estafa?

Es difícil, pero los abogados nos encargamos de intentar buscar

la vía posible a encontrar el dinero, a través de los jueces,

el fiscal y la policía.

¿Cuánto puede durar un proceso judicial de un delito de estafa?

Si es una estafa importante, puede durar hasta 10 u 11 años.

Virginia, ¿me puedes ayudar, por favor?

Esto es el resumen de un caso que llevamos ahora en el despacho.

Es un expediente de 50.000 folios.

Es la parte que estudiamos

y que nos parece importante para la defensa del cliente.

Este es un caso,

¿cuáles son las estafas que están proliferando últimamente?

Normalmente, las estafas por Internet, en las inmobiliarias,

estafas en las que hay relaciones personales de confianza,

amistades o familia.

Es verdad que el delito se agrava

dependiendo tanto del prejuicio económico

y la relación entre víctima y delincuente.

A partir de 50.000 euros,

se agrava la estafa y se pena de uno a seis años de prisión,

y cuando también existen relaciones personales anteriores,

también se agrava la pena de uno a seis años de prisión.

En cuestión de estafa, como en el código penal no hay equidad

y no refleja penas lo suficientemente elevadas

cuando existen estafas de gran importancia socioeconómicas,

que repercute incluso en el mercado.

Haces una estafa de más de 400 euros.

y cuando se ha mediado algún tipo de confianza o relación previa,

puedes tener una pena de hasta seis años de cárcel,

en cambio, si estafas a medio país con millones y millones de euros,

vas a tener la misma pena.

Normalmente, las víctimas son personas que han confiado

porque vive una relación previa,

o son personas que pecan de ser un poco ingenuas,

y otras veces, pecan de ser avariciosas.

Un ejemplo de esta avaricia son las típicas estafas

que se llaman cartas nigerianas, en las que el autor del delito

promete o hace creer a la víctima de que existe una herencia

o que le ha tocado una lotería.

La de billetes de avión, eso es muy típica.

¿Falsos?

No, por ejemplo la típica agencia de viajes

que vende billetes de avión, pero nunca los compra, por lo tanto,

la víctima no llega a viajar.

¿Cuál es el perfil de un estafador?

Es una persona con carisma, embaucadora, elegante,

que genera confianza, gracioso muchas veces.

¿Qué interés pagaría por un préstamo?

Se imagina que pide 15.000 euros y acaba perdiendo su casa.

¿Cómo trabajan algunos prestamistas?

Teresa, buenos días. Buenos días.

Hace años pediste un préstamo a Antonio Arroyo.

Si, por desgracia sí. ¿Cuánto pediste?

Pedí 15.000 y en la actualidad me piden 100.000.

En solo un día ya tenías preparado un préstamo de 15.000.

Yo sabía que me estaban mintiendo, pero estaba tan agobiada

que no me quedaba otro remedio que aceptar aquello.

Al día siguiente, en la notaría te dan 15.000 euros en metálico.

Sí, 15.000 euros en metálico. Demasiado fácil, ¿no?

Y me lo dan antes de que pase el notario.

¿Esas son las escrituras que te dio el notario?

No, a mí el notario no me dio nada, me lo dan al mes.

Se supone que se ha firmado unas escrituras

que dicen que te han dado 59.000 euros.

¿Te los han dado? No, 15.000.

¿Y esto lo firma el notario? Sí.

¿Te obligan a poner una vivienda como aval?

Sí, mi casa.

Teresa, ¿dónde trabajas? En el metro de Madrid.

¿Estás pagando este préstamo?

Sí, me lo quitan de la nómina mensualmente.

650 euros todos los meses.

¿Te queda mucho por pagar? Llevo pagado 40.000.

Te quedan 19.000 más intereses.

Sé de casos que les han embargado la casa por 3000 euros.

¿Y se han quedado sin casa? Sí.

Mari, ¿cuánto tiempo llevas trabajando en esto?

36.

Llega un momento en el que deja de funcionar el negocio

y necesitáis pedir un préstamo. Sí.

¿De cuánto? De 40.000.

Y fuimos a la financiera, y fue nuestro calvario,

nada más poner los pies allí.

Lo que habías acordado con la financiera,

estabas de acuerdo con todo lo que te habían dicho

hasta llegar a la firma de las escrituras.

Claro. Pero lo que pone en esas escrituras,

¿tiene algo que ver con lo que habías acordado?

No. De entrada, los 40.000 euros que pido no aparecen.

Lo que aparece es que me dejan 70.000 euros.

¿Vosotros en la notaría

podéis saber lo que estáis exactamente firmando?

¿Os lo leen, os deja mirarlo?

No, en ningún momento el notario suelta las escrituras.

¿Y aun así firmas?

Hombre, estás en una notaría y te lo está leyendo el notario.

Yo no habría dudado nunca de un notario.

Mari, ¿te obligan a poner la vivienda como aval del préstamo?

Sí. ¿Y lo haces?

Claro, ¿qué vas a poner? No voy involucrar a nadie.

Avalo con las dos viviendas que tengo.

¿Qué pasa con esas viviendas?

Pasa que salen a subasta el 31 marzo 2011.

¿Han subastado tus dos casas? Sí.

¿Sabes por cuanto las subastan? No te lo puedo decir,

porque no fui a la subasta ni quise saber nada

por la situación de mi marido.

Para él la subasta fue cuando cayó en picado,

a los 26 días falleció.

Una persona súper protectora, y saber que se iba de este mundo

y que yo me quedaba en la calle.

Este es el célebre talón. Que está falsificada la firma de mi marido.

¿Estás segura? Segurísima.

¿Conoces a más gente

que la ha pasado esto después de pedir un préstamo?

Sí. Sí.

En Alcobendas hay una señora que le hicieron lo mismo.

Creo que habéis formado una asociación.

Hemos creado una asociación; Stop estafadores.

La cual, parece ser, va por buen camino.

Soy tesorera de la asociación.

Y, bueno, contentos, hasta ahora, estamos.

¿Hay mucho afectados en esa asociación?

Pues.... cincuentaitantos...

(SONIDO TELEFONO) Hola, buenas tardes.

Ya está terminada la redacción,

quería confirmar contigo un par de datos

y la podemos presentar mañana mismo. Vale.

Mari, ¿su abogado? El que te lleva todo el tema, ¿no?

Sí.

¿Cuándo presentáis la denuncia? Mañana.

¿Tienes esperanza de que sirva para algo?

Sí, y tengo ganas de ello y voy a luchar por ello.

Mari, mucha suerte.

Igualmente, muchas gracias por todo, adiós.

Carlos, soy Juan Carlos, de "Comando Actualidad".

¿Cómo estás? ¿Este es tu despacho?

Sí, donde trabajo.

Eres es uno de los abogados que está llevando muchos casos

de estos prestamistas. Sí.

Aquí guardas todas las denuncias que llevas del tema de prestamistas.

Sí, son estos tres cajones.

Y esto no ha parado, sigues presentando demandas.

Sí, hablamos de un operativo que se repite sistemáticamente,

que buscan personas con unas necesidades económicas apremiantes,

que tienen difícil acceso al crédito bancario

y tienen una vivienda libre de cargas o con una carga pequeña.

Hablamos de unas redes delictivas que se hacen con viviendas

con un desembolso real irrisorio,

es decir, se pueden quedar con la vivienda por 20.000 euros,

entonces, el margen es muy amplio.

Es un negocio muy lucrativo.

El cliente del prestamista pide unas condiciones,

que luego no son las que se firman en notaría.

Uno de los trucos que usan es este,

cuando llegan a la notaría les presenta un documento privado,

donde les dicen, por ejemplo,

el capital del préstamo son 57.000 euros,

con un período de carencias de seis meses donde no hay que pagar,

y luego se pagarán cuotas.

La persona firma esto y se lo queda el prestamista.

No te da copia. Se lo guarda, en teoría, para dártelo al final.

Cuando entras a firmar ante notario,

y lo que crees que estás ratificando es esto mismo,

porque vuelves a oir seis meses, 57.000, etc.

Lo que realmente estás firmando es que ya has recibido los 57.000,

cuando lo que te han dado una cantidad mucho más pequeña,

y los seis meses de carencia que hemos visto aquí,

te pone que tienes que devolver la totalidad en esos seis meses.

Son préstamos muy complicados de devolver o casi imposibles.

Claro, quien necesita hoy 20,

difícilmente devolverá 40 dentro de seis meses.

Nunca estudian la capacidad de pago, les da igual,

lo que estudian es el inmueble, que es con lo que se quieren quedar.

Cuatro juzgados de Madrid, por separado, han resuelto lo mismo.

A la vista de los datos que ofrecíamos,

han decidido dirigirse a la Audiencia Nacional

para pedirle que investigue la trama en su conjunto.

Una demanda más que vas a presentar en los juzgados de plaza Castilla.

Sí. O sea, esto sigue adelante.

Sí, presentamos una denuncia de una de las afectadas, Mari.

El prestamista que más demandas tiene es Antonio Arroyo Arroyo.

Sí, sin duda.

En España, entiendo que es el cabecilla

de la trama de estafas más importantes de nuestro país

y posiblemente, de Europa.

¿Es el único prestamista que hace este tipo de préstamos?

No, hay muchos discípulos aventajados.

¿Existe alguna condena contra este tipo de prestamistas?

Hay algunas sentencias ya, pero muy escasas.

Para el volumen que tienen este tipo de prácticas, son la excepción.

¿Por qué?

Hablamos de personas que firman ante notario

un capital supuestamente recibido,

y es complicado demostrar que realmente no se recibió

cuando se firmó ante notario.

Luego, me parece abrumador la coincidencia de testimonios,

es imposible que tanta gente se hubiera puesto de acuerdo

para presentar denuncias durante años,

en sitios tan distintos, sin conocerse entre sí,

narrar los mismos hechos y señalar a las mismas personas.

Estamos a la espera de encontrarnos con Antonio Arroyo,

el prestamista privado que más denuncias acumula en los juzgados.

A pesar de ello, todavía continúa trabajando.

Antonio, soy Juan Carlos, periodista de TVE.

¿Le puedo preguntar por las denuncias que tiene usted

en los juzgados? La mayoría, todas, están archivadas.

Solo hay una pendiente que está en instrucción.

¿Por qué cree usted que tiene tantas denuncias?

Porque hay una trama de un señor con un abogado

y unos deudores que se han unido para no pagar, evidentemente,

y para fastidiarme por la vía penal y la vía periodística,

para que esta influya en la vía penal.

¿Es lo que usted piensa? No, es lo que están haciendo.

Yo solo tengo títulos de juzgados

donde todas las denuncias están archivadas. Todas, todas.

Hay algunas que todavía no se han archivado

porque están en instrucción, porque son mentiras y falsas.

A nosotros nos dicen que el dinero que usted les ha prestado

luego no aparece en esas escrituras y lo que se firma ante notario.

Las existencias que hay archivos de esas denuncias

dicen lo contrario.

Antonio, hay muchos afectados. No hay muchos afectados, es mentira.

Yo podido hablar con muchos. No, perdona, afectados, que yo sepa,

solo hay 40 personas que a lo largo del 2010

que vengo haciendo este trabajo, me han reclamado.

Gente que no ha podido pagar y que en su momento,

la vía de paralizar una subasta, era poner una querella criminal.

Es un consejo que da cualquier abogado.

Hay mucha gente que ha perdido la casa

por pedirle a usted un préstamo. No, mentira.

Muy pocos, digamos que el 000,3.

¿Cuántos intereses pide por cada préstamo que da?

¿El interés que pedimos? El 8%.

¿No es más? No.

¿No es el 29% como hemos visto? No, el 29% es en demora.

Y los bancos cobran el 29% en demora.

¿Le preocupa las denuncias que ahora mismo están en el juzgado,

en trámite?

No, ninguna, porque está todo documentado perfectamente.

Gracias por atendernos. Sí, hasta luego.

El 60% de las estafas que se cometen ahora mismo es a través de Internet,

el 30% en cajeros automáticos

y solo el 10% son estafas físicas de compras en tiendas,

de tal manera que los últimos datos que tenemos de 2012

son que a nivel europeo las estafas con tarjeta de crédito

han aumentado en 1 billón y medio de euros.

Buenos días. Mónica, de "Comando actualidad".

Yo soy el inspector Diego Alejandro,

jefe del grupo de la brigada de delincuencia económica.

¿Cuáles son las estafas más frecuentes

o las que más están aumentando?

Una de las más importantes y habitual, si quieres acompañarme,

son las cartas nigerianas, que tenemos aquí.

¿Las cartas nigerianas?

Cartas nigerianas porque normalmente son de ciudadanos nigerianos,

que están especializados en este tipo de estafas.

Desde España articulan este tipo de estafa

para intentar engañar a ciudadanos extranjeros.

Son falsificaciones bastante buenas,

porque tienen logotipos de Lotería Nacional...

Lotería Primitiva, tenemos de Euromillones,

tenemos Loterías y Apuestas del Estado.

O sea, esto es falso...

Esto es falso, pero lo que hacen es intentar hacer creer a la víctima

es que se les notifica que han ganado un premio

y les requieren una serie de datos

a través de estos formularios que tenemos aquí,

y lo que van haciendo es pedirles dinero para las gestiones,

o bien de la lotería o del tema de una herencia

para hacer todas las gestiones judiciales o administrativas,

para conseguir cobrar el premio.

¿Y cae mucha gente en esta estafa?

Cae bastante gente.

Tenemos el sello del Ministerio de Hacienda, de Loterías del Estado...

Están muy bien escritas.

No sé cuánto dinero puede llegar a pagar una víctima,

cuánto se le puede estafar a una persona con esto.

Ha habido casos en los que se han conseguido

50.000 euros por cada víctima.

¿Por qué vienen a España a hacer esta estafa?

¿Por qué eligen España como su base?

Eso también nos gustaría saberlo, pero bueno,

la razón fundamental es que necesitan que estos sellos

vengan de sitios como España, que vengan de Europa

para dar credibilidad al asunto.

Uno de nuestros mayores éxitos en la brigada ha sido una operación

en la que se ha conseguido detener a más de 300 personas,

se consiguió sentarlas en el banquillo.

Me dice usted que las mayores estafas

ahora mismo se producen por Internet.

No sé si notan que últimamente hay algún estafa frecuente.

Bueno, una de las más importantes que se investigan en esta brigada

es el tema del "skimming" y "carrying".

"Skimming" es la copia física de las tarjetas de crédito,

sobre todo en cajeros automáticos,

y el "carrying" es un poco el mercado negro

de esta venta de numeraciones de tarjetas que obtienen

y cómo se utilizan, ya sea físicamente o través de Internet.

Estos son dispositivos reales incautados por esta brigada.

Es un lector que está aquí insertado.

Obtiene la información que contiene la banda magnética y la guarda.

Necesitan otra cosa muy importante, el código pin.

Hay dos sistemas fundamentales que son los que te he enseñado,

o bien un teclado superpuesto sobre el propio cajero

por el que consiguen el número pin,

para que posteriormente puedan sacar dinero...

Esto, porque usted me dice que es falso, pero claro,

es como los que usamos a diario.

Evidentemente, ellos adaptan perfectamente los dispositivos

al cajero en el que están operando.

Este es uno de los últimos modelos que están utilizando.

Este es el dispensador de efectivo.

Está perfectamente adaptado al cajero.

Podéis ver que hay un agujero...

Madre mía. Con esto se capta por imagen el pin.

Si vemos por detrás está instalada perfectamente una microcámara

que puede ser perfectamente la de un teléfono móvil.

Dentro del aumento de las estafas por Internet

un 25% son ofertas de trabajo falsas.

¿Quién está cayendo en esta estafa?

Uno de los colectivos más vulnerables, los parados.

A mí me parece que todo lo que sea poner pantallas

pues como que le da vida,

que no es con un cartón piedra que tienes detrás.

Antolín, buenos días. Te pillamos aquí trabajando.

Vamos a ver, eres uno de los presentadores y "community manager"

del programa de esta cadena "Aquí hay trabajo".

Vosotros ponéis en contacto a gente que está buscando trabajo

con gente que lo ofrece, con empresas,

y tú en concreto más que nadie estás detectando

ofertas de trabajo falsas. Muchas, muchas.

Yo como "community manager" tengo mucho contacto

con los que ven el programa, con los que participan a través de la web,

los que nos mandan correos al programa

y nos están llegando muchos correos denunciando todo tipo de fraudes

relacionados con el empleo.

El que más nos ha llamado la atención y más prolifera,

y parece que es muy difícil de pillar

son los que tienen que ver con teléfonos de alta tarificación,

teléfonos 806.

Quiero un trabajo ahora. Pulse aquí.

Así de fácil, está abierta, puede entrar cualquiera

y verla ahora mismo.

Claro, "para inscribirse presione el botón de darse de alta

e ingrese el código que recibirá al llamar al número 807 402...".

Es ilegal.

Y las tarifas que se pagan son astronómicas.

Desde luego. Otro caso además, es tan injusto...

Yo he hablado con gente que a lo mejor han perdido 40 euros,

no han perdido su casa, pero se ha sentido humillados

porque estaban intentando buscarse la vida

y se han encontrado con desalmados,

que no se les puede llamar de otra manera,

que están esperando por esa desesperación las llamadas,

porque hay gente que llama

sin saber que son teléfonos de alta calificación.

Llamas a este teléfono móvil.

¿Qué hay? Un buzón de voz que te dice que ahora mismo te informan,

ahora mismo, en este 806.

De hecho no dicen 806, dicen 80, 6, etc.,

de forma que mucha gente ni siquiera se da cuenta

de que está llamando a un teléfono, y si llamas ahí, no hay nada.

Mira, aquí te lo enseño, está clarísimo.

"Es ilegal cualquier teléfono de tarificación adicional

para ofrecer empleo". Lo dice la ley, es clarísimo.

Nunca debemos llamar a esos teléfonos

porque solo hay un fraude detrás.

Se lo montan de tal manera que saben que de alguna forma

viven en la impunidad porque lo que le van a robar al desempleado

son 30 o 40 euros, y es muy difícil que hoy en día

nadie ponga una denuncia por 30 euros,

que se vaya a un procedimiento judicial largo, costoso,

abogados, por 30 euros. Entonces viven en la impunidad.

Nosotros hemos denunciado

ante la Secretaría de Estado de Telecomunicaciones

este uso fraudulento.

Han cambiado el número de teléfono y les ha dado igual,

han sacado otro número y lo han seguido haciendo.

¿Nos puedes enseñar una oferta de trabajo que sea falsa?

Hace más de un año que nos llegaron denuncias de Twitter,

de cuatro cuentas que son manejadas por el mismo grupo de personas,

"Priceline", "Alertas de empleo", "Alertas trabajo" y "Ayuda experta",

y se dedicaban a hacer eso.

Te vamos a informar de cursos, ponían el teléfono 806.

Te vamos a informar de una oferta de trabajo,

te vamos a asesorar, te vamos a orientar.

Yo he llamado y me han estado mareando,

poniéndome una música, dilatando la cosa,

llamando a ese teléfono 806, y cuando les he dicho, por cierto,

¿saben ustedes que están utilizando una línea telefónica

que no debe utilizarse para buscar empleo?

Se han hecho los suecos y han seguido,

y llevan más de un año que yo sepa, supongo que bastante más,

haciéndolo, y ahí están, en Twitter.

Y sigue abierto además. Puede cualquiera verlo ahora mismo.

Ahora mismo habrá gente a la que están estafando,

nos puede pasar a cualquiera... Es más que probable.

Para eso nosotros en "Aquí hay trabajo"

damos una serie de consejos muy sencillos.

Jamás dar datos delicados nuestros, número de cuenta corriente, etc.

No fiarnos de quimeras, de empresas que te van a pagar muchísimo dinero

por un trabajo poco cualificado, etc.,

y por supuesto no llamar a ningún teléfono extraño.

Buenos días.

Vamos a ver, investigación de delitos por Internet

y delitos económicos es aquí, ¿verdad?

Sí, es aquí.

Buenos días. Mónica, de "Comando actualidad".

Estamos viendo que los parados ahora mismo

son un colectivo muy vulnerable y se está empezando a ver

una estafa con ofertas de trabajo falsas.

Muchos ciudadanos se echan para atrás a la hora de denunciar,

primero porque la cantidad es muy pequeña, son 10, 20, 30 euros,

y segundo, por el pudor que nos da reconocer que nos han estafado.

Exacto, eso es.

La cantidad es tan pequeña que a veces el ciudadano

no quiere sentir esa vergüenza de haber sido engañado

y prefiere no denunciar, pero nosotros insistimos

en que sea la cantidad que sea debemos denunciar los hechos

para poder investigarlos.

Ahora mismo estamos detectando un incremento de estafas

sobre las pequeñas y medianas empresas,

sobre todo en el tema de distribución,

la famosa estafa del nazareno o timo del nazareno.

Los estafadores crean una empresa,

generalmente puede ser legal o ilegal,

pero últimamente estamos detectando que son empresas legales

mediante un testaferro,

que generalmente es una persona o bien drogodependiente,

de difícil localización, o personas que viven en la calle

y que a cambio de unos cientos de euros

se ponen al frente de una empresa.

Establecen el contacto con estas empresas de distribución

de productos de fácil salida, es decir, alimentación, jamones,

chorizos, perfumería, alta perfumería, relojes,

telefonía móvil, etc.

Hacen un pequeño pedido y una vez ganada la confianza y demás

se propicia un pedido de más envergadura.

Cuando quieren darse cuenta de que no van a cobrar

en esos 30, 60 o 90 días, desaparece el estafador.

Por eso se llama el timo del nazareno,

porque a partir de ahí empieza una procesión

de los posibles estafados a la sede de esa empresa ficticia

que se creó en un principio,

y no solo lo hacen con una empresa de distribución,

sino que lo suelen hacer con varias empresas a la vez,

una docena, 20, etcétera.

Por eso los fraudes y las estafas en este sector son muy cuantiosos,

se han detectado entre 140.000 y 2 millones de euros

en estos últimos meses.

Hola, María. Soy Mila, de "Comando actualidad".

Te quedan unas semanas para enfrentarte a un juicio

por delito de estafa. Sí, señora.

¿Eres madre de familia? Sí.

¿Cuántos hijos tienes? Dos.

Y no saben en tu familia nada de esto.

Nadie.

Porque todo esto parte de una situación laboral.

Correcto, estaba en el paro.

Empiezas a enviar ofertas de trabajo por todos lados.

Y me mandaron un mail.

Esas son tus pruebas. Sí.

Además tengo la suerte de que las he guardado.

En ese mail te dicen que has sido seleccionada...

Se presentan con una empresa que está seleccionando candidatos

para un trabajo de intermediación,

que tienen que hacer ciertas transacciones

y buscan intermediarios.

¿Tu te has dedicado siempre a las finanzas, a la contabilidad?

Bueno, en un principio he sido comercial.

¿Te hablan de salarios? A mí me pareció elevado.

Me atrajo pero al mismo tiempo pensé, qué raro.

Contesté a ese mail extrañada,

preguntando cómo habían contactado conmigo,

y me dijeron que habían visto mi currículum en diferentes páginas.

¿Firmaste algún contrato con ellos? No.

Aún así hiciste unos trabajos.

Supuestamente como prueba para ver mi eficacia.

Me hicieron abrir una cuenta bancaria,

dando a entender que tenía que tener una cuenta bancaria

para ejecutar mi labor,

y me dijeron que en breve se pondrían en contacto conmigo

para hacer una prueba para ver si yo tenía

esa agilidad que ellos necesitaban.

Me llegó una llamada de un tal Raúl Delgado,

que mirara mi correo electrónico porque me había llegado

mi primer encargo y que lo ejecutara.

Abrí el correo y vi el escrito de ese señor.

Me fui al banco e hice lo que me pedían,

tenía que sacar un dinero y transferirlo a otra persona.

O sea, en esa cuenta que te hicieron abrir,

que estaba a cero, ¿te ingresaron cuánto dinero?

No llegaba a 3000 euros, 2900 o así.

Y tuviste solamente, ¿cuántos ingresos?

Tres en la misma mañana.

Un total de... Unos 9000 euros.

Y ese dinero llegó a tu cuenta y lo tuviste que transferir...

Llegó en tres veces,

y cada vez tenía que sacar ese dinero y enviarlo a alguien.

Tres ingresos y tres transferencias,

y por cada transferencia te quedabas con parte...

Se supone que me tenía que quedar con el 5% que era mi comisión.

¿No te resultaba raro?

Alguien que nos esté escuchando pensará que esto es un poco extraño.

Lo que pensaría yo, sí.

¿Quién te denuncia?

Me denuncia el banco de la persona a la que le robaron.

O sea, hay una persona a la que le han quitado esos 9000 euros

que llegaron a tu cuenta.

Eso es lo que pone en la demanda.

Esa mujer denunció que le habían robado

a través de sus claves de Internet.

O sea, un "phising", que das tus claves

y alguien las utiliza para sacarle el dinero de una cuenta.

Sí. Tres años después recibo la demanda, el año pasado.

Recibo la demanda penal de que me acusan

por colaboradora en una estafa.

O sea, que te estás enfrentando a de uno a tres años de prisión.

Sí.

Te enfrentas a una multa importante. 16.000 euros más los 9000.

Los 9000 que tienes que devolver.

Es una historia que parece de tele, que ves que le pasa a los demás

y nunca a ti, y ahí estoy metida yo.

Lo importante es que ahora tu abogado

tenga preparada una buena defensa.

Sí, porque el juicio es inminente.

Hola. Buenos días, pasen, por favor.

Gracias.

Hola, Jorge. Pasad. ¿Qué tal, todo bien?

Bueno... Tomad asiento.

Hola, Jorge, soy Mila.

Estamos acompañando a una de tus clientes.

¿Cómo se defiende un caso como el de María?

Debemos tener en cuenta que el delito de estafa

ocurre única y exclusivamente cuando existe en primer lugar un engaño.

Ella no ha engañado a nadie.

Solamente ha recibido una cantidad, ella ha recibido una cantidad

y ha dispuesto esa cantidad quedándose con un porcentaje.

Se expone, según me ha contado, por este tipo de delito

de uno a tres años. Sí, podría ingresar en prisión.

¿Cuál es la ventaja que tiene?

Número uno, no tiene antecedentes penales,

no es una delincuente habitual, su modus vivendi no es el delito,

ella nunca ha delinquido,

y se ha visto inmersa como todos los españoles por un caso de necesidad.

¿Esto está ocurriendo mucho?

Esto está ocurriendo mucho porque además se juega con la ilusión

de todas las personas de querer un empleo,

y como esta modalidad hay muchas modalidades de estafa.

Vamos a luchar para que ella salga absuelta,

y en el peor de los casos, hipotéticamente,

llegar a una conformidad con el fiscal, un acuerdo,

y que obtenga la menor de las penas,

pero en ningún caso que ingrese en prisión, como es lógico.

¿Llegar a una conformidad es asumir su delito?

Llegar a la conformidad es asumir el delito, sí.

Sinceramente tener antecedentes después de esto no me importa,

me importa salir bien parada.

La multa también es importante, porque mi economía no está

para pagar un dinero que no tengo y que yo no me quedé.

Gracias.

Estos fueron los ingresos de dinero que se hicieron.

Además son unas personas que están en Rusia.

Aquí tengo el legajo de correos electrónicos

que tuvo con esta presunta empresa...

¿Una empresa que ahora mismo no existe?

Nunca ha existido esta empresa. Aquí además ella es muy concreta.

Dice: "no acabo de entender el mensaje

ni cómo ha llegado mi correo a vuestras manos,

pero resulta que estoy interesada

ya que en estos momentos estoy buscando un trabajo

a tiempo parcial".

Son estafadores profesionales, estamos ante profesionales.

De todas formas en tan solo tres horas

moviste 9000 euros que llegaron a tu cuenta...

A las 10, las 11 y las 12.

Y a las 12:30, cuando salía del último,

porque me llega a llamar cinco minutos antes

y el último no lo hago, porque no me hubiera dado tiempo,

pero acababa de salir de hacer el último

y me llama el director del banco.

¿Y no te diste cuenta de que en esas tres horas

haciendo esas transacciones ganaste 500 euros así de fácil?

Sí, pero realmente creí que estaba haciendo una prueba.

Todos los estafadores profesionales

tienen un nivel de inteligencia emocional superior

y juegan mucho con la psicología.

Saben cómo llevar a una persona a su terreno

y hacer a la voluntad de ellos.

No se preocupe que saldrá todo bien, ya verá.

Gracias.

¿Se imagina que lleva meses e incluso años ahorrando

para sus vacaciones o para regresar a su país de origen

y que el billete que ha comprado no exista?

Buenos días.

Os veo muy interesados leyendo lo que pone aquí, ¿por qué?

Porque la señora nos estafó unos billetes de vuelo.

¿Habían comprado billetes aquí? Sí, hemos comprado tres billetes.

¿A dónde? Para Bolivia.

¿Y qué ha pasado con esos billetes, que no existen?

Ella hacía la reserva nada más pero no abonaba el dinero.

Este es el número que os han dado para cualquier incidencia

con vuestros billetes, ¿no? Sí, nos dijeron que las 24 horas...

Ella dijo que las 24 horas estaba disponible para cualquier cosa.

¿Y cuando llamáis? Contestador.

Esa es la voz de ella.

¿Son afectadas ustedes también? Bueno, una amiga mía.

¿Qué le ha pasado? El mismo caso.

Yo le vine a cambiar el pasaje aquí.

Yo dejé un depósito de 400 euros y esta señora le dio una tarjeta

de donde vive, en Galapagar, y mi amiga también.

Entonces ella ha ido a la casa y no hay nadie.

¿A dónde era el billete? A Ecuador, a Guayaquil.

¿Para cuándo?

Para salir el 18 de octubre y la vuelta el 11 de noviembre.

Billete que no existe por lo que imagino.

Billete que está en el aire. Ella también está afectada.

¿También? ¿Qué te ha pasado?

Hemos venido a comprar tres billetes para mi marido y los niños,

que se iban a Ecuador,

mi marido iba por primera vez en 12 años...

¿Cuánto habéis pagado? Habíamos pagado ya 1500 euros.

¿Qué vais a hacer, comprar otro? Pues no porque no podemos.

Llevamos ahorrando tanto tiempo...

¿Cuánto tiempo?

Imagínate que yo estoy en el paro, el único que trabaja es mi marido.

Mi suegra en Ecuador ilusionada,

que iba a conocer a sus nietos por primera vez,

a él y a otro de 10 años, y ahora a trabajar otra vez

y a ver si el año que viene se puede.

¿No se les pilla? No sabemos nada de ella.

¿Sabe usted lo que le ha pasado? Lo sabe todo el barrio.

A ver, si es que ha ligado a todo el barrio.

Ya me quiso liar a mi, pero bueno...

¿Por qué?

Porque yo le di dos presupuestos de obra,

le vi mal las maneras y dije que no, porque me los pidió y dijo que no,

que eran para el banco,

y una de las veces me dice que le hiciera una factura.

¿Cómo te voy a hacer una factura para el banco

si no te he hecho la obra?

Cuatro años ahorrando para esto... Cuatro años, que se dice pronto.

¿Hace cuánto tiempo que no vais a Bolivia?

Dos años.

Había ilusión por volver. Sí, por ir a ver a mis hijos.

¿Tienes a tus hijos allí? ¿Cuántos? Seis.

¿A qué os dedicáis?

Yo soy asistenta, trabajo con una familia muy buena,

y mi marido ya está jubilado.

Estos son los billetes, María. Estos son.

O sea, que ya los teníais. Aquí está la referencia y todo.

Con la factura de lo que se canceló.

3.743 euros pagados en metálico, y en abril.

¿A ti qué te ha pasado?

Que compré unos billetes para Bolivia,

para viajar el dos de septiembre y los pagué en mayo.

En total fueron unos 5.900 euros.

No había dónde reclamar porque ellos estaban de vacaciones.

Me puse en contacto con la dueña de la agencia

y me dice que han cerrado, que están en un preconcurso de acreedores.

La trampa estaba en poner billetes de oferta,

baratos, y entonces cogieron a mucha gente.

¿Eran los más baratos que habías buscado?

Yo haya buscado por sus sitios, porque hay otro sitio

donde los compro siempre que viajamos,

y allí me pedían un poco más.

¿Tienes esperanza en recuperar ese dinero?

Esperemos que sí, ojalá que sí tengamos todos una esperanza,

porque ninguno nos lo merecemos, nadie se merece esto.

Esto es un abuso, es robarte,

robar ilusiones que tienes puestas en ver a tu familia...

Mucho ánimo, a ver si hay suerte y recuperáis el dinero.

Muchas gracias. Hasta luego.

¿Algo más, señora? Nada más.

Son muchos los afectados por esta agencia de viajes.

Algunos de ellos han decidido reunirse,

ahora mismo están, para buscar una solución conjunta.

El primer abogado nos ha dicho esto, que para hacer la reclamación,

75 euros por billete.

El otro abogado que está llevando el caso de Vallecas, de "Saet Exprés",

me ha dicho la chica que les ha cobrado 50 euros por familia.

Perdón que le interrumpa.

Están todos reunidos aquí, me imagino que todos son afectados.

Sí.

Sois unos cuantos. Y faltan, y faltan.

Como ya ha habido otros casos, que no somos los únicos,

también en Vallecas "Saet exprés",

entonces queremos coger al mismo abogado

porque ya tiene más experiencia en esto.

De aquí hasta el momento, que nos dijeron en comisaría,

había 100 denuncias.

Hay un señor al que no logrado localizar,

me han dado su número de teléfono,

le he estado llamando y no me acogido,

que son 10 billetes de avión.

Madre mía, un dineral. Serán 8000 euros.

Y esta agencia llevaba más de 15 años trabajando

y no había pasado nada.

No, hay gente que ha volado hace tres años y todo bien,

el mismo boleto, todo, no sé qué le ha dado a la señora por estafarnos.

Yo había pedido un préstamo al banco para ver a mi madre,

que hace 12 años de no vamos.

¿A dónde volabas tú? A Ecuador, como él.

¿Cuántas personas? Cuatro.

Y tienes las maletas preparadas. Ocho maletas.

No es justo, de verdad. No quiero...

Quiero confirmar un vuelo, pero no...

¿Tenías un vuelo aquí? Sí, para el sábado.

¿Para este sábado? ¿Y no sabes lo que ha pasado?

No, recién...

¿A dónde teníais el vuelo?

Es para mis padres, se iban a Orlando, Florida.

¿Y habías pagado dinero? Sí, ya estaba todo pagado.

¿Y has comprobado si el vuelo existe?

No, no lo comprobado. ¿Cómo se comprueba eso?

Pregúntale a ellos, que todos son afectados

porque el vuelo que tenían pagado no existe,

se han quedado muchos en tierra y hay otros que no van a volar.

¿En serio?

Pues la agencia está cerrada, no da señales,

y la gente que está aquí ha perdido...

Pero yo vine la semana pasada y estaba abierta todavía.

Ha cerrado hace unos días y la gente no tiene billete.

Mucha suerte. Gracias.

Han pasado 10 días desde que la agencia cerró

y la Policía Nacional del distrito de Ciudad Lineal

ya ha detenido a tres personas, los dos dueños de la agencia

y una trabajadora, que ya están a disposición judicial.

Pues este es el atestado policial en el que se recoge

el total de las denuncias.

¿Todas estas son las denuncias? Todas estas y las que faltan.

No mostramos vuestras caras por seguridad,

pero sois los encargados de llevar esta investigación.

¿Qué es exactamente lo que ha pasado?

Se ha detenido a tres personas, a la administradora de la mercantil,

al apoderado y a una de las empleadas.

O sea, los dos dueños. ¿Son pareja, matrimonio?

Sí, son matrimonio los dueños, y una de las empleadas,

que es la que atendía al público y vendía paquetes vacacionales.

¿Hasta ahora cuánto dinero hay estafado?

Hasta el momento tenemos 148.000 euros aproximadamente,

a expensas de que lleguen más denuncias y aumente la cifra.

¿El dinero ha aparecido? De momento, nada.

Comprarse una casa mediante una cooperativa

siempre ha sido la manera más económica

de poder acceder a una vivienda,

pero en ocasiones con poco dinero y buenas intenciones no es suficiente.

Solamente en la Comunidad de Madrid hay más de 15.000 estafados.

Muy bonito pintado, pero fíjate. Ahí se ha quedado, en la hoja.

Se supone que esto está en quiebra casi todo

y se lo han quedado bancos, cajas, aseguradoras y bueno,

hay algunas cooperativas todavía vivas

pero realmente les está pasando lo mismo que a nosotros.

Sois parte de los 15.000 afectados estafados del sureste de Madrid.

¿Cuántas cooperativas forman parte de vuestra asociación?

Somos 27 cooperativas a día de hoy que ni casa ni dinero ni nada.

La cooperativa ya está abocada al fracaso

por la sencilla razón de que han hecho un entramado de empresas

con el único fin y objetivo de estafarnos.

Esto es lo que hemos demostrado en la justicia.

Estáis mirando lo que teóricamente tendría que haber sido,

que lo que es, es este terreno baldío.

Exactamente, y esto es "Berrocales".

Aquí está "Ahijones", "Cañaveral" y "Cerros", que cierra por aquí.

Era una ciudad al completo, porque tenían que ir colegios,

centros comerciales, zonas verdes...

¿Cuánto habéis puesto cada uno? Yo unos 50.000 euros.

Y de la noche a la mañana

os enteráis de que vuestro dinero ha volado y de que hay una estafa.

Cinco años pagando nuestra letra mes a mes,

y a los cinco años nos enteramos que no hay nada.

¿Y dónde está ese dinero? ¿Ah?

¿A alguien le han devuelto algo de dinero?

A nadie, nada.

¿Cómo os sentís cuando veis este terreno, que en tantos años..?

Particularmente yo no lo quiero ni ver,

porque todas las ilusiones me las han roto.

Estos terrenos es donde tendría que haberse hecho vuestra casa,

en este secarral. Se supone.

Entro en esto en el 2004, por una baja.

¿Por una baja? Encima es que había lista de espera

para apuntarse a la cooperativa, madre mía.

Sí, sí. Por aquel entonces era conseguir una baja para meterte tú,

eso era algo... Mi hermano también está metido...

¿Y estafado? Exactamente en la misma situación.

"La balanza se inclina decididamente

a favor de los miles de cooperativistas

que desde hace años lucháis en los tribunales...".

Hay jurisprudencia, y bueno...

Y a pesar de esta sentencia todavía no habéis visto un euro.

Porque la justicia va muy lenta.

Hemos pedido que se resuelva rápido, igual que para cualquier cosa

hoy en día hay juicios rápidos, para nosotros, igual,

y que habilitasen un juzgado...

Para lo vuestro, porque sois bastantes,

porque el número de afectados es representativo.

Pero estos 15.000 no son los únicos afectados.

La estafa a cooperativistas se sigue extendiendo

por el norte de Madrid y por otras provincias españolas.

Esto le puede pasar a cualquiera.

En relación con la "Dehesilla", para que sepáis un poco

la situación en la que nos encontramos,

en definitiva estamos ante una situación

en la que efectivamente os hacen llevar a cabo

unas aportaciones y a través de una gestión nefasta

o una no gestión las habéis perdido.

Antonio, eres el abogado de todos estos cooperativistas y muchos más.

Hemos estado hablando con cooperativistas del sur de Madrid,

que están litigando desde hace 17 años, pero no ha terminado ahí,

porque esta gente son de otra zona de Madrid

y acaban de empezar por así decirlo, o sea, que la estafa continua.

La estafa continua.

De hecho estos cooperativistas llevan solo cuatro o cinco años,

son de Valdebebas.

Hay gente aquí de Meco como vemos, pero hay gente también en Getafe.

¿Cuánto pusiste tú? Mucho dinero, 105.000 euros.

¿Y dónde te dijeron que estaba tu dinero?

No me dijeron dónde estaba.

Simplemente no te lo dieron y punto.

No me lo dieron y se acabó.

Estuve dos años sin parar, yendo a notarios con ellos,

despachos, esperando que vinieran, vamos, y nada, no había manera.

Me decían que no había dinero.

Y tú te preguntabas, ¿y el mío donde ha ido?

Que lo habían invertido en algún terreno y no había dinero.

La cooperativa se dedicó a patrocinar

los pantalones del Club Deportivo Getafe de fútbol,

y pagó 3 millones de euros una temporada por esa situación,

y el casco de Fernando Alonso,

no sé si eso tiene mucho que ver para promocionar y vender pisos.

Estoy fatal. Yo ya me jubilo y no tengo nada.

Tengo a mis hijos sin trabajo, viviendo conmigo y no tengo nada.

Es una zancadilla que te ponen, que tardas cuatro años,

te tienes que ir, yo, en mi caso, volver a casa de mis padres,

luego estar de alquiler.

Vosotros entiendo que era para vuestra primera vivienda también.

Para nuestra vivienda,

que la teníamos que tener hace dos años ya.

¿Dónde vivís ahora? En Alcalá de Henares.

Vivimos con nuestros padres, afortunadamente.

Cada uno con los suyos. Sí.

No podéis iros a vivir juntos todavía.

En nuestro caso nosotros nos metimos con 21 años.

Yo no tenía dinero casi ahorrado, lo tuvimos que pedir.

Hemos estado pagando eso al banco,

y cada vez que venía el recibo todos los meses

y veíamos que era un dinero tirado, pero claro,

no podíamos dejar de pagar al banco.

Mil gracias por todo, espero que hayáis pasado un buen verano

y nada, este curso nos dé una alegría

con la recuperación de vuestro dinero,

que para eso nos habéis contratado.

Hasta luego, gracias.

Antonio, ¿y esto cómo se puede solucionar?

Nos pueden estafar a cualquiera en una cooperativa.

Lo que pasa es que tenemos una ley que está sujeta a interpretaciones.

Esas interpretaciones hacen que las entidades

que aseguran esas aportaciones puedan lógicamente

luchar para que la interpretación sea que no cubren esas cantidades,

y a partir de ahí entran los jueces, con lo que eso conlleva

  • Abusos y estafas

Comando actualidad - Abusos y estafas

10 sep 2014

¿Ha recurrido a un prestamista y está a punto de perder su casa?, ¿Compró un coche de Alemania casi nuevo

que resultó ser un viejo taxi con cientos de miles de kilómetros a sus espaldas?, ¿Buscó empleo por internet y

acabó pagando y sin trabajo?.. son sólo tres casos de abusos y estafas que proliferan ante la necesidad.

Desde las trabas más burdas hasta las más sofisticadas, cualquiera puede ser una víctima.

 

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